(V 108) Bankenaufsichtsrecht und Bankenrestrukturierung

Gliederung

Die Vorlesung „Bankenaufsichtsrecht und Bankenrestrukturierung“ beschäftigt sich intensiv mit dem regulatorischen Umfang der Banken. Sie stellt die Grundlagen des Kreditwesen- und Wertpapierhandelsgesetzes dar. Gegenstand der Vorlesung sind auch typische Finanzmarktprodukte und -strukturen.

Als Teil der Vorlesung behandeln wir die Ursachen und Folgen der Finanzkrise 2008/2009. Schwerpunkt der Veranstaltung sind die Vorgaben zur Bankenrettung, zur Marktinfrastrukturregulierung, zur Anpassung der Regeln zur Eigenmittelunterlegung (Basel III/CRD IV/CRR) sowie zum Vertrieb von Finanzinstrumenten. Die Vorlesung geht auch auf die Struktur der europäischen Aufsichtsbehörden ein und behandelt Teile des Börsen- und Wertpapierhandelsrechts, insbesondere vor dem Hintergrund der Vorgaben zur Vertrieb von Kapitalanlagen und zur Haftung für fehlerhafte Beratung.

Grundlagen und Überblick

• Struktur der Aufsichtsbehörden (in Deutschland) und Europa
• Spezielles Gesetzgebungsverfahren im Aufsichtsrecht (Lamfalussy Prozess)
• Überblick: Finanzinstrumente und Strukturen

Grundlagen des Bankenaufsichtsrechts

• Erlaubnisvorbehalt: Die Bank- und Finanzdienstleistererlaubnis
• Grenzüberschreitende Erbringung von Dienstleistungen
• Unerlaubtes Betreiben von Bankgeschäften – Rechtsfolgen?
• Organisations- und Verhaltenspflichten im Überblick

Finanzkrise und Bankenrestrukturierung

• Ursachen der Finanzkrise im Überblick
• Krisengesetzgebung: vom Finanzmarktstabilisierungs- zum Restrukturierungsgesetz
• Kriseninstrumente der BaFin (Moratorium, Übertragungsanordnung,…)

Eigenmittelanforderungen und Großkredite

• Basel III-Umsetzung im Überblick
• Vorgaben an das Kreditregime
• Vorgaben zur Gruppenkonsolidierung

Marktinfrastruktur und Produkte

• Leerverkäufe
• OTC-Derivate
• Clearing und Settlement

Wertpapierhandelsrecht

• Insiderhandelsrecht
• Ad-hoc Mitteilungen
• Marktmissbrauch und Marktmanipulation

Bedeutung und Regulierung der Ratingagenturen

Vertrieb und Prospekthaftung

• Grundlagen der Prospekthaftung iwS
• Finanzmarktrichtlinie („MiFID II“)
• Beratungsvertrag in der Rechtsprechung des BGH
• Fallbeispiel: Beratung öffentlich-rechtlicher Personen

Vorausgesetztes Wissen:

Keines

Lernziele:

Erwerb von Grundlagenwissen im Bereich der Bankenregulierung

Vorbereitung:

Nicht vorausgesetzt

Stand: 10.09.2024 20:45